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김용진 팀장

고액의 자산을 보유한 병원 원장들에게 상속은 더 이상 미룰 수 없는 재무 과제로 떠오르고 있다. 부동산과 금융자산이 증가하면서 상속세 부담 또한 커지고 있는 가운데, 생전부터 체계적인 상속플랜을 준비하는 것이 자산을 지키는 핵심 전략으로 주목받고 있다.

특히 서울 지역 병원 원장들은 의료기관 운영과 자산 관리에 집중하는 경우가 많아 정작 상속 준비는 뒤로 미루는 사례가 적지 않다. 하지만 상속은 예상치 못한 상황에서 갑작스럽게 발생할 수 있어 사전에 충분한 계획을 세우는 것이 중요하다는 것이 전문가들의 공통된 의견이다.

최근에는 종신보험을 활용한 상속 설계가 하나의 대안으로 관심을 받고 있다. 종신보험은 피보험자의 사망 시 보험금을 지급하는 구조로, 상속세 재원 마련이나 가족의 생활 안정 자금 확보에 활용될 수 있다. 최근 삼성생명의 종신보험 상품은 사망보장뿐 아니라 연금 전환, 자금 활용 기능 등을 강화해 고객의 생애주기에 맞춘 자산 설계를 지원하는 방향으로 발전하고 있다.

서울에서 활동 중인 삼성생명 김용진 팀장은 "상속은 단순히 재산을 물려주는 것이 아니라 가족 간의 분쟁을 예방하고 자산을 효율적으로 이전하기 위한 종합적인 설계가 필요하다"며 "특히 병원 원장처럼 자산 규모가 큰 경우에는 세금, 보험, 부동산, 금융자산을 함께 고려한 맞춤형 상속플랜이 중요하다"고 말했다.

김용진 팀장은 현재 서울 지역 병원과 전문직 고객을 대상으로 맞춤형 재무설계 및 상속플랜 컨설팅을 확대하고 있으며, 함께 성장할 보험·재무설계 전문가도 모집하고 있다.

김 팀장은 "단순히 보험을 판매하는 영업이 아니라 고객의 자산을 분석하고 상속, 증여, 은퇴, 절세까지 종합적으로 컨설팅하는 전문가를 양성하는 것이 목표"라며 "보험 경험이 있는 경력자는 물론 금융·영업 분야에 관심 있는 신입도 체계적인 교육을 통해 전문가로 성장할 수 있도록 지원하고 있다"고 밝혔다.

이어 "병원 원장, 전문직, 기업 대표 등 고액자산가 고객을 대상으로 장기적인 신뢰 관계를 구축하며 함께 성장할 인재를 기다리고 있다"며 "전문성을 갖춘 재무컨설턴트로 새로운 커리어를 희망하는 분들의 많은 관심을 바란다"고 전했다.

마지막으로 "종신보험은 상속세 재원 마련과 가족의 경제적 안정이라는 두 가지 목적을 동시에 고려할 수 있는 금융수단 중 하나"라며 "개인의 자산 규모와 가족 구성, 재무 상황에 따라 적합한 설계가 달라질 수 있는 만큼 전문가와의 상담을 통해 준비하는 것이 바람직하다"고 조언했다.

- 문의 전화

김용진 팀장 ☎ 010-6370-2273